#不正规的广州贷款中介与银行是如何给客户下套的#

  以下是事情经过:

  因为今年疫情原因,我公司出现资金周转困难。我们是刚创业的新公司,个人和公司都无资产,个人也有征信问题,所以自己在2020年年初向银行贷款无果。这时我就想起经常收到的中介群发的贷款短信,是不是可以尝试下找这种金融中介公司帮忙?

  通过短信,我加上了《广州壹亿号投资咨询有限公司》员工微信。我向她说明情况后,她说可以操作,反正不管什么情况,她都能通过个人或者企业帮助贷款,只要带身份证和公司营业执照过来就可以,利息而且可以做到5厘以下!这也太神通了吧?2020年4月21号,我将信将疑来到了他们公司,位于广州天河区天河路490号壬丰大厦918室。

  在中介办公室只做了几件事:1:查我个人银行的月度结息,2:要了我一张银行卡拍照,说是放款用。当时很纳闷,一般不是要放款银行的卡吗,现在放款银行都不确定。当时也没多想,就给他们了。 3:身份证拍照 4:签了份协议,上面写的是一式两份,实际上只有一份被他们拿了,我要求后才拍到一个照片。 做完这几件事后就说可以回去等通知了。

  4月22号中介通知我说跟兴业银行 约好了4月23号过来公司审核。

  4月23号两个 兴业银行 的银行人员过来了审核公司和个人情况。要了身份证之类的录资料,我当时就问,这些资料是干嘛用的,他们回答说 :只是用作提交申请贷款用,申请通过后会有详细的放款合同。

  也叫我去办张兴业银行卡用于放款,第二天我就去办了卡,把卡号给了办理贷款的人员。

  4月26号接到@兴业银行 总部关于核实申请资料方面的电话。

  4月26号当天晚上7:00 银行人员直接发了放款和还款信息到我微信,算了下利息近1.3分了,叫我确认。说好的放款合同呢? 没签合同,只发个微信就能放款?那么随意?

  我只要不正面回复“确认”二字 银行人员就来电催,都晚上8点了,银行还上班?,还能放款?兴业银行 。 中介也来电催,说:他们经理正在银行和银行主任一起,现在不确认过时了就放不了款,你的是特批款,要现在确认。催的很急。

  我想了一会,有了这笔款,也该能解下公司的燃眉之急,虽然利息1.3分,是中介吹的5厘以下的 2-3倍。所以就回复“确认” 了。

  确认放款后款就到账了,紧接着:1,银行人员来电话提醒说:注意资金安全,现在可以把款转到你其他银行卡; 2;中介的人来电问款到了吗?这款现在不能动,要做贷后管理,明天来办公室做完贷后管理资金才能转,要不然资金会回流,央行会收回这笔款。

  说实话,我不懂什么贷后管理之类的,我也感觉到了其中有问题,中介有我个人资料,怕他们做手脚,所以就按中介的意思做了。

  本来打算通过中介贷款100万,兴业银行已经批到了40万,但是只确认了20万,因为其中有问题,不想确认剩下的20万,也不想按计划贷剩下的60万。总之,我就贷这笔,我也不纠结利息高了。

  4月27日我回中介做“贷后管理”,他们弄了个贷款确认书, 其中: 1,约好的2%放款金额服务费,却要按40万的额度 收8000。他们解释说是 批了40万 额度,那是通过走关系来的,这个不能少; 2,9600的“渠道手续费”,他们解释说:这个是银行已经贴息了的费用,不用理。对于这个我还让中介在上面手写说明了是 “银行已经贴息收取”,请看附件。 对于上述第一点的8000手续费,我觉得争来争去也没意思,索性就在确认书上签字了。

  签字后让我手持身份证和贷款确认书 拍了个照片,并说现在可以把资金转其他银行卡了,顺便说了下可以转到农业银行卡。

  我微信付了8000给他们,也没多想就把兴业的资金转到农业银行卡了,随即农行卡被扣了9600,是通过上海合墨数据科技有限公司这个第三方网络平台扣的。后来知道那个手持确认书的照片和农业银行卡资料 是传给上海合墨这个第三方平台用的,他们可以强行扣款!

  希望以个人经历告诉广大有资金困难的朋友,切勿盲目通过不正规机构贷款,以免上当,不能被不道德的机构和人员利用,要让他们意识到自己的所作所为是有多么可耻,不能让邪恶的人猖狂地笑下去!

  图片是相关的凭证

  中介和银行具体的操作内幕我可能只是了解到一点,他们也一定规避了对自己不利的事情出现,因为这种勾结已经成型很久,而且很多人已经上当受骗。他们利用法律和政策漏洞,利用客户的法律盲点,利用疫情这特殊环境,利用客户急需资金的迫切心情,进行不正当的贷款操作,收取高利和服务费,。试问,谁来监管这种行为?

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